Юрист объяснил, почему банки начали блокировать переводы россиян и как этого избежать
Банки в России могут приостанавливать денежные переводы клиентов при выявлении нетипичных для них операций.
Об этом в комментарии РИА Новости сообщил адвокат межтерриториальной коллегии Дмитрий Пашин.
По его словам, поводом для блокировки становится несоответствие параметров перевода привычному финансовому поведению клиента.
Банки анализируют совокупность факторов, включая сумму операции, ее регулярность, время и место проведения, используемое устройство, а также данные получателя.
«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», — отметил он.
В качестве примера юрист привел ситуацию, при которой человек, ранее ограничивавшийся переводами в пределах 20 тысяч рублей, внезапно пытается отправить сумму в 1 миллион рублей.
Подобное отклонение от стандартного сценария почти гарантированно привлечет внимание службы контроля.
При этом Пашин отметил, что универсальных критериев, по которым банки определяют подозрительность операций, не существует.
Конкретные пороговые значения и алгоритмы оценки не раскрываются.
Ранее TopNews писал о том, что россиян ждут изменения в области денежных переводов.
При этом клиенты все реже используют карты для оплаты.
