Названы подозрительные для банков суммы переводов россиян
Эксперты считают, что размер банковских переводов может повлиять на отношение к ним кредитных организаций.
Как пишет «Банки.ру», есть несколько критериев, которые могут вынудить банки квалифицировать перевод как подозрительный.
Известно, что согласно современному российскому законодательству, на кредитные организации возложена обязанность контролировать все переводы денежных средств, чей размер превышает 600 тыс. рублей.
Также банки проверять операции по снятию и зачислению денег, если сумма составляет от 100 тыс. рублей в сутки и более 1 млн в месяц.
Третий критерий может отслеживаться коммерческими кредитными организациями, которые сами имеют перечень признаков мошеннических действий.
Как сообщает порталу эксперт Эряния Бочкина, даже переводы менее чем 100 тыс. рублей в сутки банки могут сочти подозрительными.
Однако и сумма перевода — не единственный критерий, и иные параметры могут вызвать подозрения. Клиенты, которые делают по 30 переводов в день могут привлечь внимание. А также те, у кого в получателях значится более десяти физлиц в сутки, или свыше полусотни ежемесячно.
Также подозреваются клиенты, быстро переводящие недавно полученные средства, при том, что от одной операции до другой проходит менее 1 минуты.
Еще одна сфера контроля — собственно карты клиентов. Подозрительными выглядят те, на которых не производятся коммунальные платежи, связь и иные бытовые услуги.
Ранее Topnews писал, что ЦБ отменил голосование за символы для новой 500-рублевой банкноты.
