В ЦБ РФ рассказали, что делать, чтобы банк не заблокировал карту за «сомнительный перевод»
Блокировка банковских счетов может происходить по разным причинам.
Об этом рассказали представители регулятора в Telegram-канале.
В число наиболее распространённых факторов попали проблемы с налоговыми обязательствами, нахождение в базах данных подозрительных операций («дропы»), а также сомнения банка в связи с соблюдением антиотмывочного законодательства.
Даже законопослушные граждане могут оказаться вовлечёнными в мошеннические схемы или вызвать лишние подозрения у финансового учреждения.
Для минимизации рисков Центробанк рекомендовал соблюдать несколько правил:
— не совершать денежные переводы по просьбе незнакомых людей.
— не пытаться самостоятельно возвращать деньги, поступившие якобы по ошибке; следует обратиться в банк для обратного перевода по реквизитам отправителя.
— никому не передавать банковскую карту и данные для доступа к онлайн-банку.
— избегать переводов незнакомым лицам, в том числе по номеру телефона в магазинах и на рынках, чтобы не вызвать подозрений у банка.
— при отправке средств за товары, услуги или подарки обязательно указывать назначение платежа, чтобы операции выглядели прозрачными.
— осторожно пользоваться интернет-ресурсами: переводы через пиратские сайты, нелегальные казино, анонимные криптообменники и другие теневые сервисы могут рассматриваться как участие в преступных схемах.
— своевременно уведомлять банк об изменениях персональных данных — фамилии, номера телефона, адреса.
— операции предпринимательской деятельности через личный счет также могут вызвать вопросы у банка.
— ИП и владельцам бизнеса важно не допускать налоговых задолженностей и вести дела прозрачно.
Если доступ к счету или карте уже ограничен, банк обязан разъяснить, на основании какого федерального закона и нормы было принято решение, а также сообщить, какие шаги необходимо предпринять для восстановления обслуживания.
Так, при блокировке по 115-ФЗ необходимо уточнить причину и подготовить запрашиваемые документы. Если после этого решение не пересматривается, следует направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
При ограничении по 161-ФЗ речь идёт о внесении реквизитов клиента в базу Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Решение можно обжаловать через банк или напрямую в Банк России.
Ранее TopNews писал о том, что россияне жалуются на многомесячные блокировки банковских счетов.
Об этом сообщалось в минувшем июле.
