СМИ рассказали, кому могут заблокировать снятие наличных с карт с 1 сентября
С 1 сентября российские банки получили право ограничивать операции по снятию наличных, если они покажутся им подозрительными.
Об этом рассказал доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко в интервью «Российской газете».
Эксперт пояснил, что кредитная организация может вмешаться в случае, если действия клиента выбиваются из его привычного финансового поведения.
Например, настороженность вызовет попытка снять крупную сумму в ночное время или в месте, где человек обычно не пользуется банкоматами.
В подобных ситуациях банк обязан убедиться, что операция не совершается под давлением мошенников или третьих лиц.
Дополнительные риски возникают и при использовании нестандартных способов получения наличных, например, через QR-код или виртуальную карту вместо традиционной банковской.
Еще одним фактором, который может привести к временной блокировке, эксперт назвал резкое увеличение активности на телефоне клиента перед операцией. Это могут быть частые звонки и СМС с неизвестных номеров могут рассматриваться как признак возможного мошенничества.
Ограничение на снятие наличных возможно в течение суток после оформления кредита или займа, а также после повышения лимита на выдачу наличных.
Щербаченко отметил, что особое внимание банки уделяют крупным переводам через Систему быстрых платежей и операциям с депозитами.
Попытка снять деньги может быть остановлена, если за сутки до этого клиент перевел через СБП сумму свыше 200 тысяч рублей или досрочно закрыл вклад на аналогичную сумму.
Ранее TopNews писал о том, что банки блокируют счета и отказывают в открытии новых.
СМИ разбирались в причинах.
