Названы три главные причины блокировки банковских переводов в РФ
Решение о проведении или отклонении денежного перевода банки принимают на основе целого комплекса факторов, которые могут меняться в зависимости от ситуации.
Об этом в беседе с Lenta.ru рассказал разработчик IT-компании Сергей Гасилов.
По его словам, при оценке операции финансовые организации ориентируются не только на сумму перевода, реквизиты или торговую точку.
Даже платеж, который ранее проходил без каких-либо проблем, в другой момент может быть расценен как потенциально рискованный.
Это связано с тем, что банковские системы постоянно анализируют контекст совершаемых операций.
Эксперт выделил несколько ключевых групп параметров, влияющих на итоговое решение. Первая связана с так называемыми скоростными показателями. Системой учитывается количество транзакций за короткий период, их совокупный объем, а также наличие неудачных попыток оплаты.
Вторая группа факторов касается поведенческих особенностей клиента. Если его действия резко отклоняются от привычной модели, алгоритмы могут расценить это как подозрительную активность.
Третью категорию составляют технические и сетевые признаки. Например, если операция совершается с IP-адреса, относящегося к региону с повышенным уровнем мошенничества, либо через VPN-сервисы, вероятность блокировки значительно возрастает.
«Все эти параметры обрабатываются ML-моделями менее чем за 100 миллисекунд — быстрее, чем человек успевает моргнуть», — сказал специалист.
До этого эксперты также советовали пользователям заранее уведомлять банк о планируемых крупных переводах и следить за корректностью персональных данных в профиле.
По словам преподавателя Института международных экономических связей Юлианы Сорокиной, частые переводы разным получателям могут восприниматься как риск-фактор.
Ранее TopNews писал о том, что с 1 января 2026 года операции по банковским картам обложат налогом 22%.
Стало известно, что изменится для россиян.
