СМИ: в России изменят основания для блокировки счетов россиян
ЦБ РФ намеревается поменять критерии сомнительных операций, из-за которых банкам дается право блокировки счетов.
Как пишет РБК со ссылкой на представителя регулятора, перечень критериев сомнительных операций не обновлялся с момента появления в 2012 году. Тогда поправки были разработаны с целью "исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций".
Сейчас Банк России предлагает как убрать часть пунктов, так и добавить новые. К примеру, из списка могут исключить операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами, а также "нестандартные и сложные" расчеты.
При этом предлагается ввести такие пункты, как отказ клиента от разовой операции и просьбу закрыть счет и выдать деньги после вопросов от банка, регулярное снятие денег физическими лицами в случае, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний.
Также в перечень признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
"Кредитные организации вправе дополнить список своими критериями, характерными именно для них", — сказал представитель ЦБ РФ.
